Banka bağlantısı: hareketleri bankadan otomatik çekme
Ekstre indirmek yerine hareketleri doğrudan bankadan alabilirsiniz. Bunun için bankanızın kurumsal müşterilere verdiği "hesap hareketleri web servisi" (entegrasyon, online ekstre, ERP servisi gibi adlarla anılır) gerekir.
1. Bankadan bilgileri alın
- Şubenize, müşteri temsilcinize veya kurumsal internet şubesine "hesap hareketleri web servisi başvurusu" yapın. Banka size kullanıcı adı / kurum kodu ve şifre verir.
- Bankalar servisi çoğunlukla yalnız tanımlı IP adresinden kabul eder. Banka sunucu IP adresi isterse Banka bağlantısı ekranında yazan adresi (yoksa Defterim destekten öğreneceğiniz adresi) bildirin.
- Bazı bankalar önce test (deneme) ortamı bilgisi verir; bu bankalarda formda "Test ortamı" seçeneği vardır.
2. Bağlantıyı kurun
İşlemler → İçe aktar → Banka bağlantısı: bankayı ve defterdeki hesabı seçip bankanın verdiği bilgileri girin. Desteklenen servisler: Ziraat Bankası, VakıfBank, Halkbank, İş Bankası, Garanti BBVA, Akbank, Yapı Kredi, TEB, Kuveyt Türk, Türkiye Finans, Albaraka Türk, Vakıf Katılım, Ziraat Katılım. DenizBank, QNB gibi doğrudan servisi eklenmemiş bankalar için Kobaküs aracı servisi seçilebilir.
- Servis birden çok hesabın hareketini verirse "Bankadaki hesap no / IBAN" alanını doldurun; yalnız o hesabın hareketleri alınır. Boşsa hesabınızın "hesap / kart numarası" alanı kullanılır.
- Bağlantıyı dene son günlerin hareket sayısını ve gelen hesapları gösterir; hata varsa bankanın mesajı yazar.
- Şifreler şifreli saklanır, ekranda yalnız son 4 hanesi görünür ve defter yedeğine yazılmaz. Değiştirmek istemediğiniz şifre alanını boş bırakın.
3. Hareketleri aktarın
- "Saat başı kendiliğinden çek" açıksa yeni hareketler arka planda alınır; ekranda "N yeni hareket" görünür.
- Hareketleri çek ve önizle önce bankaya sorar, sonra yeni hareketleri içe aktarma önizlemesine götürür. Kategori, cari, transfer ve planlı ödeme önerileri, mutabakat (bakiye kontrolü) ve geri alma dosyadan aktarmayla aynıdır.
- Bankanın hareket numarası saklandığı için aynı hareket iki kez aktarılmaz; banka geç kaydettiği hareketler için son günü yeniden sorar.
- İlk çekimde kaç gün geriye gidileceğini (en fazla 90) siz seçersiniz. Bankanın sorgu sınırları (ör. Garanti'de tek sorguda 1 gün, 10 dakikada bir sorgu) kendiliğinden gözetilir; geçmiş günler sırayla gelir.
Bazı bankaların yanıt alanları belgesinde tam yazmadığı için Defterim yanıtı esnek okur; bu bankalarda ilk aktarımda önizlemedeki tarih, tutar ve giriş / çıkış yönünü kontrol edin, uyuşmazlık görürseniz destekle paylaşın.